Reihe "Financial Planning" , Band 1

Financial Planning im Private Banking

Kundenorientierte Gestaltung einer Beratungsdienstleistung von Rolf Tilmes 572 Seiten, 3. durchgesehene und ergänzte Auflage, 2002 EUR 79,- inkl. MwSt. und Versand ISBN 978-3-933207-18-0

Warum ist dieses Buch für Sie wichtig?

Soll Financial Planning zur zentralen Dienstleistung für private Kunden werden, d.h. eine ganzheitliche Betrachtung der Kundensituation steht vor dem reinen Produktverkauf, so müssen die hohen Kundenansprüche qualitativ auch erfüllt werden. Viele Anbieter experimentieren seit Jahren, wie sie Financial Planning zur Ertragssteigerung und Verbesserung der Kundenbindung einsetzen können. In der vorliegenden Arbeit wird erstmals im deutschsprachigen Raum diese Beratungsleistung untersucht. Sie gibt eine Fülle von Hinweisen, wie Financial Planning zum Kunden- und Anbieternutzen gewinnbringend gestaltet sein muss.

So urteilt die Fachwelt:

"Die Dissertation arbeitet erstmals das in der Banking-Praxis bedeutsame Financial Planning im Bereich des Private Banking wissenschaftlich auf und schließt bestehende Forschungsdefizite nicht zuletzt durch eine umfangreiche empirische Untersuchung der Kundenanforderungen an Financial Planning-Leistungen. Man merkt der Arbeit deutlich an, dass sich der Verfasser seit vielen Jahren mit dem Thema Financial Planning befasst. Rolf Tilmes gilt in der Finanzdienstleistungsbranche als der Experte auf diesem Gebiet. Das Ziel der Arbeit, das Fundament für eine strategisch-konzeptionelle Betrachtung des Financial Planning im Private Banking zu legen und dieses in das Gerüst der Finanzökonomie als neue wissenschaftliche Disziplin mit interdisziplinärem Anspruch zu integrieren, wird vollumfänglich erfüllt. Die Arbeit gibt eine Fülle von praxisrelevanten, wissenschaftlich begründeten und empirisch untermauerten Hinweisen für die Gestaltung und Implementierung von Financial Planning-Angeboten."

Prof. Dr. Karl-Werner Schulte

Inhaltsübersicht

1 Einleitung 1

1.1 Problemstellung und Zielsetzung 1
1.2 Theoretischer Bezugsrahmen 5
1.3 Abgrenzung und Gang der Untersuchung 10

2 Konzeptionelle Basis 15

2.1 Financial Planning 15
2.2 Private Banking 59
2.3 Zusammenfassung der konzeptionellen Basis 82

3 Bestimmungsdimensionen der Financial Planning-Nachfrage 87

3.1 Grundüberlegungen zum Verhalten privater Anleger 87
3.2 Erklärungskomponenten des Verhaltens privater Anleger 91
3.3 Financial Planning-spezifische Erweiterungen der Nachfragefaktoren 130
3.4 Modell zur Erklärung der Nachfrage nach Financial Planning 163
3.5 Zusammenfassung der Nachfragedimensionen 170

4 Gestaltungsanforderungen an das Financial Planning-Angebot im Private Banking 179

4.1 Anforderungen im Private Banking 179
4.2 Kundenbindung als Zieldimension 202
4.3 Financial Planning als Differenzierungsstrategie 225
4.4 Zusammenfassung der Gestaltungsanforderungen 242

5 Empirische Untersuchung der Anforderungen an die Beratungsdienstleistung und deren Integration in das Private Banking 249

5.1 Zielsetzung der empirischen Untersuchung und Bezugsrahmen 249
5.2 Gegenstand und Umfang der empirischen Untersuchung 252
5.3 Ergebnisse der empirischen Untersuchung 268
5.4 Zusammenfassung der Ergebnisdimensionen 397

6 Zusammenfassung, neuere Entwicklungen und Ausblick 409

6.1 Wesentliche Gestaltungsdimensionen 409
6.2 Aktuelle Entwicklungen und Trends 414
6.3 Ausblick 429

Anhang 431

Literaturverzeichnis 445