Reihe "Financial Planning" , Band 5

Haftung im Financial Planning

Untersuchung der Rechte und Pflichten der Vertragsparteien sowie der Rechtsfolgen von Pflichtverstößen von Markus Lammer 359 Seiten, 2002 EUR 79,- inkl. MwSt. und Versand ISBN 978-3-933207-30-0

Warum ist dieses Buch für Sie wichtig?

Financial Planning nimmt im Private Banking eine Schlüsselrolle für das ertragsorientierte Management der Kundenbindung und die Vermittlung konkreter Finanzdienstleistungen und Produkte ein. Bislang fehlte jedoch eine umfassende Darstellung der rechtlichen Rahmenbedingungen für Financial Planning in Deutschland - und insbesondere seiner haftungsrechtlichen Komponenten - trotz der eminenten Bedeutung des Themas.

Das vorliegende Werk bietet eine systematische Darstellung der Haftungsproblematik im Financial Planning und bietet zugleich eine taugliche Orientierungshilfe für die Praxis.

So urteilt die Fachwelt:

"Haftung im Financial Planning stellt im Rahmen der Finanazökonomie ein bislang noch nicht wissenschaftlich aufgearbeitetes Thema an der Schnittstellen zwischen der Betriebswirtschaftslehre und der Rechtswissenschaft dar. Sowohl die wissenschaftlich-theoretische als auch die praktische Relevanz des Problemfeldes stehen außer Frage. Markus Lammer gelingt es in der vorgelegten Dissertation, die identifizierten Forschungslücken überzeugend zu füllen. Die Definition und Abgrenzung des Financial Planning aus rechtlicher Sicht; die umfassende Beschreibung der Rechte und Pflichten der Parteien und der daraus ableitbaren Haftungsfolgen; das fundierte Aufzeigen möglicher "Immunisierungsstrategien" und die empirische Überprüfung der gelebten Praxis werden als selbst gesteckte Ziele der Arbeit sehr überzeugend erfüllt. Die Relevanz der Analyseergebnisse ist auch angesichts er intensiven Zusammenarbeit mit Financial-Planning-Anbietern ohne Zweifel."

Dr. Rolf Tilmes

Inhaltsübersicht

1 Einleitung 1

1.1 Problemstellung und Zielsetzung 1
1.2 Theoretischer Bezugsrahmen 3
1.3 Abgrenzunmg und Gang der Untersuchung 6

2 Konzeptionelle Basis der Untersuchung 11

2.1 Haftung 11
2.2 Financial Planning 15
2.3 Zusammenfassung 36

3 Grundlagen der Haftung für Finanzdienstleistungen 41

3.1 Hintergrund und Entwicklungslinien 41
3.2 Marktteilnehmer 47
3.3 Produkte 59
3.4 Haftungsgrundlagen 64
3.5 Anspruch auf Schadenersatz 87
3.6 Prozessuale Geltendmachung 106
3.7 Zusammenfassung 112

4 Pflichten und Haftung des Finanzplaners 123

4.1 Financial Planning als Vertragstypus 123
4.2 Inhalt des Financial Planning-Vertrages 140
4.3 Phasenspezifische Pflichten im Financial Planning 151
4.4 Haftungsgrundlagen und Anspruch auf Schadenersatz 192
4.5 Zusammenfassung 207

5 Haftungsbegrenzung durch "Immunisierungsstrategien" 217

5.1 Haftungsbegrenzung versus Haftungsbefreiung 217
5.2 Verhaltensregeln 218
5.3 Formale rechtliche Vorbeugemaßnahmen 223
5.4 Versicherungsschutz 228
5.5 zusammenfassung 232

6 Überprüfung in der Praxis 235

6.1 Ansatz und Methode der Überprüfung 235
6.2 Akquisition und Auftragsvergabe 238
6.3 Vereinbarter Leistungsumfang 244
6.4 Nachvertragliche Betreuung und Umsetzungsbegleitung 248
6.5 Formale Haftungsbegrenzung 252
6.6 Zusammenfassung 257

7 Zusammenfassende Thesen und Ausblick 263

Anhang: Mustervertrag für Financial Planning 275

Entscheidungsübersicht 279

Literaturverzeichnis 297