Reihe "Financial Planning" , Band 3

Investmentfondsanlagen im Financial Planning

Ein anlegerorientierter Martketingansatz, dargestellt am Beispiel von Emerging Markets-Fonds von Axel Sondermann 620 Seiten, 2001 EUR 79,- inkl. MwSt. und Versand ISBN 978-3-933207-22-7

Warum ist dieses Buch für Sie wichtig?

Investmentfondsanlagen stellen einen wichtigen Baustein zur Realisierung von Financial Planning dar. In der Literatur wird dem stark wachsenden Vertrieb von Investmentfondsanlagen aus Anbietersicht bislang wenig Aufmerksamkeit geschenkt. Financial Planning wird häufig als eine vom Investitionsprozess losgelöste Beratungsleistung untersucht. Vor diesem Hintergrund verfolgt das Buch eine zweifache, vertriebsstrategische Zielsetzung: Zum einen werden Konzeptionen entwickelt, wie produktlastige Absatzsysteme von Investmentfondsanbietern an die Anforderungen eines anlegerzielorientierten Financial Plannings angepassst werden können. Zum anderen wird gezeigt, dass eine derartige Anpassung in besonderer Weise dazu geeignet ist, erklärungsbedürftige und chancenreiche Investmentfondsanlagen - wie z.B. Emerging Markets-Fonds - zu empfehlen. Das gewählte Fallbeispiel der Emerging Markets-Fondsanlage wird in allen Kapiteln der Arbeit entsprechend beleuchtet. Das Buch wendet sich an Führungskräfte auf den Gebieten strategische Planung, Vertrieb und Marketing von Finanzdienstleistern, an Financial Planner sowie an interessierte Anleger.

So urteilt die Fachwelt:

"Die Dissertation ist von besonderer Bedeutung für das Privatkundengeschäft im Rahmen einer Financial Planning-basierten Betreuungsphilosophie. Investmentfondsanlagen bieten sich als vielfältig einsetzbare Produktleistungen im Financial Planning an. Axel Sondermann begründet nachvollziehbar, warum Investmentgesellschaften durch die Einführung integrierter Marketingfunktionen für die Finanzplanerstellung und den gezielten Absatz von Spezialitätenfonds wie z. B. Emerging Markets-Fonds erfolgreich sein können. Aus den theoretischen und empirischen Erkenntnissen können eine Vielzahl von Gestaltungsempfehlungen für die Optimierung des Investmentfondsvertrieb gewonnen werden. Im speziellen besteht eine begründete Aussicht, dass sich die Emerging Markets-Anlage als das für diese Arbeit gewählte Fallbeispiel zur Optimierung von Vermögensstrukturen trotz der dargestellten Risiken durchsetzt. Die Arbeit liefert für die Praxis einen wertvollen Beitrag zur Operationalisierung des Financial Planning. Die Ergebnisse dieser Dissertation sind deshalb auch in das Curriculum der Weiterbildungsveranstaltungen und in die Beratungstätigkeit der ebs FINANZAKADEMIE eingebunden."

Dr. Rolf Tilmes

Inhaltsübersicht

1 Einleitung 1

1.1 Problemstellung und Zielsetzung 1
1.2 Theoretischer Bezugsrahmen 9
1.3 Abgrenzung und Gang der Untersuchung 15

2 Grundlagen 23

2.1 Investmentfondsanlagen 23
2.2 Emerging Markets-Fondsanlagen 76
2.3 Financial Planning 85
2.4 Zusammenfassung 106

3 Investmentfondsanlagen als Relisationsobjekt im Financial Planning 111

3.1 Anlegerzielsystem 111
3.2 Zielerreichungsbeitrag von Investmentfondsanlagen 142
3.3 Zielerreichungsbeitrag von Emerging Markets-Fondsanlagen 152
3.4 Integrierter Fondsauswahlprozess 176
3.5 Zusammenfassung 189

4 Entwicklungsstand und Probleme des Investmentfondsmarketings 197

4.1 Marktstrategische Anbieterpositionierungen 197
4.2 Allgemeines Investmentfondsmarketing 204
4.3 Besonderes Emerging Markets-Fondsmarketing 242
4.4 Probleme des allgemeinen Investmentfondsmarketings 244
4.5 Probleme des besonderen Emerging Markets-Fondsmarketings 280
4.6 Zusammenfassung 284

5 Integrierte Marketingfunktion für die Finanzplanerstellung und Emerging Markets-Fonds 291

5.1 Konzeptionsbestimmende Grundlagen 293
5.2 Erfordernis integrierter Marketingfunktionen 317
5.3 Vorgehen bei der Funktionsgestaltung 335
5.4 Integrierte Marketingfunktionen für die Finanzplanerstellung 337
5.5 Integrierte Marketingfunktionen für Emerging Markets-Fondsanlagen 372
5.6 Kritische Würdigung 387
5.7 Zusammenfassung 401

6 Empirische Untersuchung aus Sicht von Anlegern und Vertriebspartnern 413

6.1 Zielsetzungen und Einordnung der empirischen Untersuchung 413
6.2 Untersuchungsdesign, -methoden und övorgehen 416
6.3 Auswertung allgemeiner Ergebnisse der Anlegerbefragung 431
6.4 Auswertung allgemeiner Ergebnisse der Vertriebspartnerbefragung 451
6.5 Auswertung besonderer Ergebnisse aus beiden Befragungen 483
6.6 Überprüfung der Empfehlungen für integrierte Marketingfunktionen 497
6.7 Zusammenfassung 505

7 Gesamtzusammenfassung und Ausblick 513

Anhang 523

Literaturverzeichnis 555