Titel der Seite: Band 7: Private Finanzplanung bei Versicherungsunternehmen

Reihe "Financial Planning", Band 7

Private Finanzplanung bei Versicherungsunternehmen

Die kundenorientierte Neugestaltung des Geschäftsmodells

von Philipp Wackerbeck
522 Seiten, September 2006
EUR 79,- inkl. MwSt. und Versand
ISBN 978-3-933207-57-9

Warum ist dieses Buch für Sie wichtigi?

Nach einigen fehlgeschlagenen Versuchen in den 1990er Jahren steht das Thema „Private Finanzplanung“ nunmehr wieder ganz oben auf der Agenda der Versicherungsunternehmen. Vor dem Hintergrund eines sich intensivierenden Wettbewerbs um die Kundenbeziehungen, in dem Versicherungsunternehmen zunehmend mit spezialisierten Finanzvertrieben, Banken und anderen Finanzdienstleistern konkurrieren, bietet die ganzheitliche und bedürfnisorientierte Philosophie des Finanzplanungs-Ansatzes eine viel versprechende Antwort auf die aus der Wettbewerbsverschärfung resultierenden Herausforderungen. Zum einen können durch eine Integration des Finanzplanungs-Ansatzes bestehende Kundenbeziehungen gefestigt und die Cross Selling-Quoten erhöht werden. Zum anderen können durch die qualifizierte und an den wirklichen Kundenbedürfnissen orientierten Beratungsansatz der Privaten Finanzplanung neue attraktive Kunden gewonnen werden. Voraussetzung hierfür ist die Neuausrichtung des klassischen Versicherungsgeschäftsmodells. Anhand der Ergebnisse von zwei umfangreichen empirischen Untersuchungen werden die erforderlichen Voraussetzungen und notwendigen Maßnahmen herausgearbeitet und praktische Handlungsempfehlung für Versicherungsunternehmen abgeleitet.

So urteilt die Fachwelt:
"In seiner Dissertation setzt sich Philipp Wackerbeck erstmals in der Finanzökonomie wissenschaftlich mit der Bedeutung der Privaten Finanzplanung für Versicherungsunternehmen auseinander. Durch seine umfangreiche empirische Untersuchung sowohl der Kunden- als auch der Anbieterperspektive gelingt es ihm überzeugend, Versicherungsunternehmen die Notwendigkeit einer grundlegenden Neugestaltung des produktgetriebenen Geschäftsmodells in Richtung einer intensiveren Orientierung an den Kundenbedürfnissen aufzuzeigen. Besonders hervorzuheben ist die Auflösung der immer noch häufig vorherrschenden Begriffsgleichheit zwischen Privater Finanzplanung und Allfinanz. Aufbauend auf den empirisch gewonnenen und theoretisch fundierten Erkenntnissen leitet Herr Dr. Wackerbeck konkrete Handlungsempfehlungen für Versicherungsunternehmen für die Integration des Finanzplanungs-Ansatzes in deren Geschäftsmodell ab, die in als ausgezeichneten Kenner der Materie ausweisen."
Prof. Dr. Karl-Werner Schulte/Prof. Dr. Rolf Tilmes

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Inhaltsübersicht

1 Einleitung 1

1.1 Problemstellung und Zielsetzung 1
1.2 Theoretischer Bezugsrahmen 5
1.3 Abgrenzung und Gang der Untersuchung 9

2 Konzeptionelle Basis 15

2.1 Das Geschäftsmodell von Versicherungsunternehmen 15
2.2 "Private Finanzplanung" 44
2.3 Finanzplanungsaktivitäten von Versicherungsunternehmen 67
2.4 Zusammenfasssung der konzeptionellen Basis 69

3 Strategisches Rational der Integration des Finanzplanungs-Ansatzes 73

3.1 "Private Finanzplanung" als innovative Beratungsleistung 73
3.2 Vorteilhaftigkeitsanalyse der Integration 82
3.3 Theoriebasierte Integrationsempfehlung 90
3.4 Integrationsstrategien 98
3.5 Zusammenfassung des strategischen Rationals 104

4 Dimensionale Analyse der Integration des Finanzplanungs-Ansatzes 109

4.1 Externe Dimension: Veränderungen der Unternehmensumwelt 109
4.2 Interne Dimension: Umsetzung der Integration 149
4.3 Zusammenfassung der dimensionalen Analyse 165

5 Multimethodische empirische Untersuchung 171

5.1 Grundlagen der multimethodischen empirischen Untersuchung 171
5.2 Quantitative empirische Untersuchung 178
5.3 Qualitative empirische Untersuchung 289
5.4 Zusammenfassungder multimethodisch-empirischen Untersuchung 394

6 Zusammenfassung, Implikationen für die Praxis und Ausblick 399

6.1 Zusammenfassung 399
6.2 Implikationen für die Praxis 406
4.3 Ausblick 409

Anhang 413
Literaturverzeichnis 441